ابلاغ شرایط افتتاح حساب برای شرکت‌های در شرف تأسیس به شبکه بانکی
بانک مرکزی ایران الزامات افتتاح حساب بانکی برای شرکت‌های در شرف تأسیس را به منظور اخذ حداقل سرمایه به شبکه بانکی ابلاغ کرد. این دستورالعمل با فراهم‌شدن زیرساخت سامانه‌ای برای تبادل اطلاعات اشخاص حقوقی اجرایی می‌شود.
الزامات جدید افتتاح حساب برای شرکت‌های در شرف تأسیس
بانک مرکزی ایران با ابلاغ بخشنامه‌ای جدید، شرایط و ضوابط افتتاح حساب بانکی برای شرکت‌های در شرف تأسیس را به شبکه بانکی کشور اعلام کرده است. این دستورالعمل که از تاریخ ۲۰ فروردین ۱۴۰۴ لازم‌الاجرا شده، با هدف تسهیل فرآیند اخذ حداقل سرمایه برای تأسیس شرکت‌ها و با فراهم‌آمدن زیرساخت‌های سامانه‌ای لازم برای تبادل اطلاعات بین سازمان ثبت اسناد و مؤسسات اعتباری تدوین شده است.
- احراز هویت از طریق سامانه: بانک‌ها تنها مجاز به استفاده از اطلاعات «شخص امضاءکننده دفتر» از سامانه سازمان ثبت هستند
- ممنوعیت پذیرش مدارک فیزیکی: کلیه فرآیندها باید به صورت الکترونیکی و از طریق وب‌سرویس مربوطه انجام شود
- بازپرداخت تنها به امضاءکننده دفتر: در صورت عدم اخذ شناسه ملی، ودیعه تنها به شخص امضاءکننده قابل بازگشت است
- صدور گواهی الکترونیکی: صدور گواهی پرداخت سرمایه به صورت فیزیکی ممنوع و باید الکترونیکی باشد
- رفع مسدودی پس از اخذ شناسه ملی: امکان استفاده از حساب تنها پس از اختصاص شناسه ملی فراهم می‌شود
«مؤسسه اعتباری باید ترتیباتی را اتخاذ کند که قلم اطلاعاتی «شخص امضاءکننده دفتر» به عنوان «معرفی‌نامه رسمی سازمان ثبت» ملاک عمل قرار گیرد» «مؤسسه اعتباری مجاز به پذیرش هرگونه گواهی فیزیکی جهت افتتاح حساب و اخذ حداقل سرمایه نمی‌باشد»
این دستورالعمل در چارچوب قانون مبارزه با پولشویی و با هدف افزایش شفافیت در فرآیند تأسیس شرکت‌ها اجرایی شده است.