سامانه روابط اشخاص، ابزار نظارتی بانک مرکزی در مسیر نظارت هوشمند
رئیس گروه اداره سامانه‌های تنظیم‌گری و نظارتی بانک مرکزی، سامانه روابط اشخاص را به عنوان یک ابزار نظارتی کارآمد معرفی کرد که امکان شناسایی روابط سببی، نسبی، سهامداری و مالکیتی اشخاص حقیقی و حقوقی را فراهم می‌کند.
سامانه روابط اشخاص بانک مرکزی
بانک مرکزی ایران با راه‌اندازی سامانه روابط اشخاص گام مهمی در مسیر نظارت هوشمند برداشته است. این سامانه که با همکاری سازمان‌های بورس، ثبت احوال و ثبت اسناد تکمیل شده، به عنوان ابزار نظارتی کارآمدی برای شناسایی روابط بین اشخاص حقیقی و حقوقی در شبکه بانکی عمل می‌کند. مهدی ایزدپناه، رئیس گروه اداره سامانه‌های تنظیم‌گری و نظارتی بانک مرکزی، تأکید کرد که این سامانه مبتنی بر آیین‌نامه پیشگیری از انباشت مطالبات غیرجاری طراحی شده و دارای ماژول‌های مستقل «اشخاص مرتبط»، «مالک واحد» و «ذینفع واحد» است.
- کارکردهای اصلی سامانه شامل شناسایی ذینفع واحد، کنترل تمرکز ریسک اعتباری و پیشگیری از تعارض منافع
- اهداف نظارتی کاهش زمینه‌های فساد و پولشویی و بهبود مدیریت ریسک در شبکه بانکی
- رویکردهای اجرایی تکمیل بانک اطلاعاتی ذینفعان واحد و بررسی وضعیت اشخاص مرتبط پیش از اعطای تسهیلات
- همکاری‌های بین‌سازمانی با سازمان بورس و ثبت اسناد برای دسترسی به اطلاعات جامع
- اثرات مورد انتظار قاعده‌مند شدن نظارت بر تملک سهام و اعطای تسهیلات به گروه‌های خاص
"این سامانه امکان شناسایی روابط سببی نسبی، سهامداری، مدیریتی و مالکیتی اشخاص حقیقی و حقوقی را فراهم می‌کند."
"با عملیاتی شدن سامانه، نظارت بر رعایت حدود مقرر نظارتی قاعده‌مند شده و مدیریت ریسک تمرکز منابع بهبود می‌یابد."
طرح این سامانه نشان‌دهنده حرکت بانک مرکزی به سمت استفاده از فناوری‌های نوین برای تقویت نظارت بانکی و شفاف‌سازی روابط مالی در شبکه بانکی کشور است.