سقف جدید تراکنش بانکی در سال ۱۴۰۴: محدودیت‌های انتقال پول
بانک مرکزی مصوبه جدیدی برای تعیین سقف تراکنش‌های بانکی صادر کرده که بر اساس نوع مشتری متفاوت است. این اقدام برای افزایش امنیت مالی و جلوگیری از سوءاستفاده انجام شده است.
سقف جدید تراکنش‌های بانکی در ایران
بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران با انتشار دستورالعمل جدیدی، بانک‌ها را موظف کرده است برای هر مشتری سقف تراکنش بانکی سالانه تعیین کنند. این مصوبه با هدف افزایش امنیت مالی و اجرای قانون مبارزه با پولشویی تدوین شده است. بر اساس این دستورالعمل، سقف تراکنش برای مشتریان مختلف متفاوت خواهد بود:
- مزدبگیران: تا ۲۰ میلیارد تومان
- افراد فاقد شغل: تا ۵ میلیارد تومان
- اشخاص حقوقی غیرفعال: تا ۵۰۰ میلیون تومان
- صاحبان کسب‌وکار: دو سقف مجزا برای حساب تجاری و غیرتجاری
بانک‌ها موظفند با طراحی سامانه‌ای هوشمند، رفتار مالی مشتریان را رصد کنند
در صورت مغایرت رفتار مالی، مشتری برای ارائه توضیحات فراخوانده می‌شود
این سیستم نظارتی در صورت شناسایی مغایرت، مشتری را ملزم به ارائه توضیحات می‌کند و در صورت عدم مراجعه، خدمات غیرحضوری قطع خواهد شد.